أعلن المصرف العراقي للتجارة (TBA)، اليوم السبت، عن ارتفاع عدد الحوالات المالية اليومية ليصل إلى 400 حوالة، مشيرا إلى تنفيذ إجراءات دقيقة لضمان الشفافية ومكافحة غسيل الأموال، وفقا لتوجيهات دولة رئيس الوزراء.
وذكر المستشار الإعلامي للمصرف، عقيل الشويلي، أن القرارات الأخيرة التي شملت فتح مركز إيداعات جديد وزيادة ساعات العمل من الساعة السابعة صباحا حتى الثالثة ظهرا، ساهمت بشكل كبير في تخفيف الضغط على المصرف.
وأضاف الشويلي، أن معدل الحوالات اليومية ارتفع من 250 إلى أكثر من 400 حوالة متنوعة، ويجري العمل على افتتاح فروع جديدة لتلبية الطلب المتزايد، وتوظيف كوادر ذات خبرة لتعزيز قدرة المصرف على تقديم خدمات فعالة وسريعة.
من جانبها، أوضحت مسؤولة قسم الحوالات، رقية عبد الرحمن، أن المصرف العراقي للتجارة يؤدي دورا أساسيا في تنظيم الحوالات من خلال منصة البنك المركزي.
وبينت، أن المصرف يتلقى يوميا بين 400 إلى 500 طلب حوالة، يتم رفض بعضها لعدم استيفائها الشروط، مثل عدم اكتمال المستندات المطلوبة كالفواتير ونسخ الهويات.
وأكدت عبد الرحمن، على أهمية إكمال الشركات لمستنداتها لضمان عدم التأخير في تنفيذ الحوالات. وأضافت أن الحوالات التي يتم رفعها إلى قسم مكافحة غسيل الأموال تدقق بعناية قبل أن تحول إلى الشركة المدققة الخارجية لضمان توافقها مع المعايير الدولية، ما يستغرق عادة من 5 إلى 7 أيام.
وفي سياق متصل، صرحت دينا أحمد فرحان، مسؤولة قسم الإبلاغ عن غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، بأن المصرف يتبع إجراءات صارمة في مراجعة الحسابات الجديدة، مبينا، ان ذلك يشمل الحصول على معلومات مفصلة حول الزبائن مثل بياناتهم الشخصية والتوقعات الشهرية حول حركة الحساب، بهدف التأكد من أن الحسابات لا تتعارض مع قوائم الحظر المحلية والدولية.
وأشارت فرحان، إلى أن الحوالات ترفع إلى منصة البنك المركزي للحصول على الموافقة النهائية، ثم تراجع من قبل شركة تدقيق عالمية تشدد على ضرورة التزام الشركات بمعايير الشفافية، حيث تم إلغاء تعاملات مع قرابة 20 شركة في الصين لعدم اقتناع الشركة المدققة بمصداقيتها.
LF